Simulador de fundo de investimento: compare antes de aplicar seu dinheiro

Por Redação Onze

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Na hora de escolher um destino para aplicar seu capital, muitas pessoas buscam por um simulador de fundo de investimento para tomar sua decisão. Mas, afinal de contas, será que é possível prever com exatidão qual será o retorno recebido em aplicações dessa modalidade?

Continue lendo para saber mais sobre os fundos de investimentos e descobrir como simular a rentabilidade nesses casos.

Existe simulador de fundo de investimento?

A tarefa de calcular a rentabilidade de um fundo de investimento é bastante complicada. Isso porque, em sua maioria, eles são compostos por um mix de ativos – essa estratégia é essencial para formar uma carteira que se adapte ao contexto econômico e traga o melhor retorno possível para o investidor.

Além disso, os recursos estão sempre sendo realocados pelo gestor, de acordo com as oscilações da economia e mudanças no patrimônio do grupo.

Portanto, de maneira geral, podemos dizer que não há como simular a rentabilidade de um fundo de investimentos.

Na internet, até é possível encontrar simuladores que se propõem a projetar o rendimento de alguns ativos financeiros. Esse panorama, porém, só será exato se estivermos falando apenas de aplicações em renda fixa prefixada – que são bastante raras na composição de fundos de investimento.

Como simular um fundo de investimento, então?

Até aqui, você já entendeu os motivos que impossibilitam a previsão exata da rentabilidade de um fundo de investimento. Mas, se não existe um simulador, como podemos fazer o cálculo para tomar uma decisão?

Um bom caminho para comparar e escolher fundos é olhar para o histórico de rendimentos registrado no período anterior. Assim, se uma das suas alternativas rendeu 25% e a outra apenas 5%, você já tem um norte para onde seguir.

Quem investiu R$ 10 mil em um multimercado há 12 meses, por exemplo, que registrou uma taxa de 29,64%, teria hoje um rendimento bruto de R$ 2.964,00.

Nesse momento, porém, é importante lembrar que rentabilidade passada não é garantia de ganhos futuros. Afinal, os ativos de renda variável são imprevisíveis e, dependendo do movimento da economia, podem render além ou aquém do esperado.

Simule e compare 4 fundos de investimento

Sabemos que a comparação entre ativos é uma parte importante da tomada de decisão para investidores que buscam um destino para o seu capital.

Apesar de ser inviável oferecer uma simulação exata da rentabilidade de diferentes fundos, é possível estudar as suas origens e resgatar o histórico de rendimentos desse ativo. A título de comparação, usaremos o período entre junho de 2019 e junho de 2020 para referência de rentabilidade.

Pensando nisso, selecionamos e apresentamos abaixo algumas das principais alternativas de fundos de vários tipos. Continue lendo para saber mais.

1. Votorantim FI Vintage RF CP (renda fixa)

Administrado pelo Banco Votorantim, esse foi o fundo de renda fixa que teve a maior rentabilidade nos últimos doze meses. Dentro da instituição financeira, a gestão dos recursos fica por conta do BV Asset, área especializada em investimentos.

Com uma taxa de rendimento de 14,83% ao ano, a aplicação é classificada como risco moderado.

O patrimônio do grupo é aplicado principalmente em debêntures (69,33%) e depósitos a prazo de outros títulos (16,89%) – os dados de composição da carteira são de maio de 2020.

2. Truxt Long Bias Advisory FIC FIM (ações)

Um dos fundos de ações com maior rentabilidade, o Truxt Long Bias registrou ganhos de 30,25% no último ano. O valor mínimo para aplicação é de R$ 20 mil e, por isso, ele é considerado um investimento agressivo, destinado para clientes com esse perfil.

Ele é dedicado principalmente ao mercado acionário, com cotas de outros fundos de ações ocupando 97,7% da carteira teórica – última atualização divulgada em maio de 2020.

3. Orama Ouro FIM (multimercado)

Entre os fundos multimercado, o Orama Ouro FIM se destaca por sua rentabilidade já há algum tempo. O grupo tem aplicação mínima de R$1 mil para quem deseja desfrutar dos ganhos que, no último ano, foram de 56,96%.

Considerado como um fundo para investidores de perfil moderado, o Orama é administrado pela BNY Mellon Serviços Financeiros.

Sua carteira é composta majoritariamente por títulos públicos (60,39%), seguido por títulos de ouro (34,39%) e cotas de outros fundos (2,83%) – dados divulgados em abril de 2020.

4. XP Malls – XPML11 (imobiliário)

Entre os fundos de investimento imobiliário (FII), o nosso destaque vai para o XP Malls. Trata-se de um fundo de tijolo. Isso significa que o patrimônio do grupo é aplicado na compra de imóveis físicos – neste caso, shoppings centers selecionados pela gestora.

No acumulado dos últimos doze meses, ele apresentou uma queda de 4,3% em sua rentabilidade em decorrência da crise do coronavírus.

Em março, porém, o fundo era campeão em rentabilidade entre os FIIs, com um crescimento de 23,78%. Assim, podemos entender o potencial do XP Malls, principalmente para quem quer investir agora com um preço menor para lucrar ao fim da crise.

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