Simulador de fundo de investimento: compare antes de aplicar seu dinheiro
Na hora de escolher um destino para aplicar seu capital, muitas pessoas buscam por um simulador de fundo de investimento para tomar sua decisão. Mas, afinal de contas, será que é possível prever com exatidão qual será o retorno recebido em aplicações dessa modalidade?
Continue lendo para saber mais sobre os fundos de investimentos e descobrir como simular a rentabilidade nesses casos.
Existe simulador de fundo de investimento?
A tarefa de calcular a rentabilidade de um fundo de investimento é bastante complicada. Isso porque, em sua maioria, eles são compostos por um mix de ativos – essa estratégia é essencial para formar uma carteira que se adapte ao contexto econômico e traga o melhor retorno possível para o investidor.
Além disso, os recursos estão sempre sendo realocados pelo gestor, de acordo com as oscilações da economia e mudanças no patrimônio do grupo.
Portanto, de maneira geral, podemos dizer que não há como simular a rentabilidade de um fundo de investimentos.
Na internet, até é possível encontrar simuladores que se propõem a projetar o rendimento de alguns ativos financeiros. Esse panorama, porém, só será exato se estivermos falando apenas de aplicações em renda fixa prefixada – que são bastante raras na composição de fundos de investimento.
Como simular um fundo de investimento, então?
Até aqui, você já entendeu os motivos que impossibilitam a previsão exata da rentabilidade de um fundo de investimento. Mas, se não existe um simulador, como podemos fazer o cálculo para tomar uma decisão?
Um bom caminho para comparar e escolher fundos é olhar para o histórico de rendimentos registrado no período anterior. Assim, se uma das suas alternativas rendeu 25% e a outra apenas 5%, você já tem um norte para onde seguir.
Quem investiu R$ 10 mil em um multimercado há 12 meses, por exemplo, que registrou uma taxa de 29,64%, teria hoje um rendimento bruto de R$ 2.964,00.
Nesse momento, porém, é importante lembrar que rentabilidade passada não é garantia de ganhos futuros. Afinal, os ativos de renda variável são imprevisíveis e, dependendo do movimento da economia, podem render além ou aquém do esperado.
Simule e compare 4 fundos de investimento
Sabemos que a comparação entre ativos é uma parte importante da tomada de decisão para investidores que buscam um destino para o seu capital.
Apesar de ser inviável oferecer uma simulação exata da rentabilidade de diferentes fundos, é possível estudar as suas origens e resgatar o histórico de rendimentos desse ativo. A título de comparação, usaremos o período entre junho de 2019 e junho de 2020 para referência de rentabilidade.
Pensando nisso, selecionamos e apresentamos abaixo algumas das principais alternativas de fundos de vários tipos. Continue lendo para saber mais.
1. Votorantim FI Vintage RF CP (renda fixa)
Administrado pelo Banco Votorantim, esse foi o fundo de renda fixa que teve a maior rentabilidade nos últimos doze meses. Dentro da instituição financeira, a gestão dos recursos fica por conta do BV Asset, área especializada em investimentos.
Com uma taxa de rendimento de 14,83% ao ano, a aplicação é classificada como risco moderado.
O patrimônio do grupo é aplicado principalmente em debêntures (69,33%) e depósitos a prazo de outros títulos (16,89%) – os dados de composição da carteira são de maio de 2020.
2. Truxt Long Bias Advisory FIC FIM (ações)
Um dos fundos de ações com maior rentabilidade, o Truxt Long Bias registrou ganhos de 30,25% no último ano. O valor mínimo para aplicação é de R$ 20 mil e, por isso, ele é considerado um investimento agressivo, destinado para clientes com esse perfil.
Ele é dedicado principalmente ao mercado acionário, com cotas de outros fundos de ações ocupando 97,7% da carteira teórica – última atualização divulgada em maio de 2020.
3. Orama Ouro FIM (multimercado)
Entre os fundos multimercado, o Orama Ouro FIM se destaca por sua rentabilidade já há algum tempo. O grupo tem aplicação mínima de R$1 mil para quem deseja desfrutar dos ganhos que, no último ano, foram de 56,96%.
Considerado como um fundo para investidores de perfil moderado, o Orama é administrado pela BNY Mellon Serviços Financeiros.
Sua carteira é composta majoritariamente por títulos públicos (60,39%), seguido por títulos de ouro (34,39%) e cotas de outros fundos (2,83%) – dados divulgados em abril de 2020.
4. XP Malls – XPML11 (imobiliário)
Entre os fundos de investimento imobiliário (FII), o nosso destaque vai para o XP Malls. Trata-se de um fundo de tijolo. Isso significa que o patrimônio do grupo é aplicado na compra de imóveis físicos – neste caso, shoppings centers selecionados pela gestora.
No acumulado dos últimos doze meses, ele apresentou uma queda de 4,3% em sua rentabilidade em decorrência da crise do coronavírus.
Em março, porém, o fundo era campeão em rentabilidade entre os FIIs, com um crescimento de 23,78%. Assim, podemos entender o potencial do XP Malls, principalmente para quem quer investir agora com um preço menor para lucrar ao fim da crise.
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